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近年來，多重不確定因素疊加全球經濟深度調整，如何在當前市場形勢下，實現健康生活、財富增值及財富傳承等，成為高凈值人群密切關注的話題，結合這些市場需求，保險公司則給出了自身的解題思路與方案。

(資料圖)

據悉，11月15日，陽光人壽召開主題為“臻于所信，傳您所托”的臻傳·保險金信托系列服務品牌發布會，正式推出“臻傳·養老”“臻傳·傳承”“臻傳·慈善”三大保險金信托服務子品牌，以分別滿足客戶的養老與健康管理需求、資產傳承需求和慈善捐贈需求，為客戶提供高品質一站式服務。

至此，陽光人壽也成為行業中率先推出專屬保險金信托服務子品牌的金融機構。

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陽光人壽推出養老、傳承、慈善三大保險金信托服務品牌

據胡潤百富《2021中國高凈值人群家族安全報告》數據顯示，中國擁有千萬人民幣家庭凈資產的“高凈值家庭”有202萬戶；擁有億元人民幣家庭凈資產的“超高凈值家庭”數量達到13萬戶；擁有億元人民幣可投資資產的“超高凈值家庭”有7.7萬戶。

高凈值家庭對于財富管理、醫療健康、養老及穩定傳承有著多元化的需求，特別是高凈值家庭尤其關注已有財富保全和傳承，針對這些需求，多家保險公司紛紛推出高端年金險、成立家族辦公室，推出保險金信托。

其中，保險金信托作為兼具保險與信托雙重功能的新型財富傳承工具，成為越來越多高凈值家庭的選擇。據中國信登統計，截至2022年6月底，保險金+信托服務新增規模62.37億元，環比增長38.29%。

近日，陽光人壽發布“臻傳·養老”“臻傳·傳承”“臻傳·慈善”三大保險金信托服務子品牌，通過不同品牌間特色來滿足客戶的養老、健康和財富管理等需求，為客戶提供一站式服務。

其中，臻傳·養老信托服務：是由陽光人壽整合旗下醫院、養老社區以及外部信托公司等優質資源，共同打造的一站式養老服務解決方案，涵蓋養老金融產品規劃、養老信托服務、養老服務權益三大板塊內容。

臻傳·養老信托不僅能提供專屬定制的養老方案，還可通過養老信托進行風險隔離、費用支付、傳承規劃等，同時還對接了養老社區等養老資源，來實現全養老周期的增值服務，涵蓋旅居、長居、護理和健康管理。

臻傳·傳承信托服務：以保險金信托為核心解決方案，融合保險和家族信托的雙重優勢，實現全方位傳承服務。

臻傳·慈善信托服務：由陽光人壽聯合公益基金會共同為高凈值客戶打造的慈善信托服務。

臻傳·慈善信托在國內市場慈善捐款領域擁有4大優勢。包括對慈善項目提供專業的篩選方案、對慈善資金采用信托專戶，并受雙重監管、對慈善資金安全增值，提高資金利用率、整和內外部基金會資源，提供一攬子捐后服務。

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“一切為了客戶”，陽光人壽全方位提供一攬子服務方案

隨著社會經濟的快速發展，人們生活水平得到提高，對于高品質生活需求也越來越多樣化、個性化，越來越多的保險公司開始把目光聚焦到服務能力上，來進一步增強與客戶之間的黏性，換句話說，誰能更好的增強客戶體驗和服務，誰將距離客戶越近。

陽光人壽已及時洞察到這一問題，在發布會上，陽光人壽總裁王潤東在致辭中提到，“一切為了客戶”是陽光人壽的核心價值追求。

據王潤東介紹，2022年，陽光人壽全面升級服務能力，完善“保險+”生態鏈，著力打造“專業領先的家庭保險保障服務提供商”，通過構建向家庭客戶提供覆蓋醫療、教育、健康、養老、財富管理、財產、責任、信用等全方位、多元化的服務體系，真正實現客戶全生命周期的保險保障服務。此次，臻傳·保險金信托系列服務品牌的推出，通過金融保險產品與品質生活服務的鏈接，為陽光客戶提供個性化、定制化、一站式的家族財富管理與品質生活服務解決方案。

據了解，早在2021年，陽光人壽就已經開始聚焦于高凈值人士，以“一切為了客戶”為設計理念，以滿足“人民群眾對美好生活的更高追求”為目標，就已經推出“陽光·臻傳”高客品牌，并搭建“3+N”高客增值服務體系，為客戶提供“一站式”財富管理、醫療健康、教育養老等需求的解決方案。

在該品牌不到一年時間里，已為近萬名客戶送去高端優質服務，到了2022年，“陽光·臻傳”再一次進行優化升級，全方位提升了客戶服務。

除了“陽光·臻傳”之外，陽光人壽還聯合胡潤百富調研院共同研究起草《2021中國高凈值人群財富風險管理白皮書》，探索在當前中國經濟結構優化轉型期，高凈值人群在企業與家庭兩方面的財富風險管理現狀與未來需求。2022年，陽光人壽又與尼爾森咨詢推出《中國現代家庭全生命周期保險+需求洞察白皮書》，進一步探索我國家庭保障現狀。

未來，陽光人壽將持續緊跟國家戰略，堅持以客戶為中心，整合內外部優質資源，致力打造行業一流的財富管理機構，回饋客戶信任與托付。

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